iDeCoの運用状況（2019年12月）
SBI証券のオリジナルプランで運用しているiDeCo（個人型確定拠出年金）の2019年12月末時点の運用状況を紹介します。12月も順調に資産残高を増やしました。
資産残高（2019年12月）
2019年12月末のiDeCoの資産残高は、前月末と比べて増加しました。その結果、損益率が初めて30%を超えました。
- 運用月数：42ヶ月（2016年6月運用開始）
- 損益率：＋30.1%（前月から＋3.6ポイント）
- 年率換算リターン：＋7.8%（前月から＋0.7ポイント）
- 資産残高の推移：下のグラフ
資産内訳（2019年12月）
各資産の割合と、当初配分比率（資産クラス列のかっこ内の%値）からの乖離は次のようになっています。新興国株式の割合が増えている印象です。
| 資産クラス | ファンド名 | 割合 | 乖離 |
|---|---|---|---|
| 国内株式（5%） | 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド | 5.0% | 0.0% |
| 国内中小型株式（5%） | ひふみ年金 | 5.1% | 0.1% |
| 先進国株式（20%） | DCニッセイ外国株式インデックス | 20.6% | 0.6% |
| 海外REIT（10%） | 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 9.4% | -0.6% |
| 先進国中小型株式（10%） | EXE-i グローバル中小型株式ファンド | 10.3% | 0.3% |
| 新興国株式（20%） | EXE-i 新興国株式ファンド | 21.0% | 1.0% |
| 先進国債券（10%） | 野村外国債券インデックスファンド | 9.3% | -0.7% |
| 新興国債券（10%） | 三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド | 9.8% | -0.2% |
| 金（10%） | 三菱UFJ 純金ファンド | 9.4% | -0.6% |
所感
米中貿易交渉に関する楽観ムードが支配的になり、12月の市場は割と明確なリスクオンになりました。米国ではNYダウ、NASDAQ、S&P500の3指数が揃って過去最高値を更新し、12月13日には、日経平均も約1年2ヶ月ぶりに終値ベースで24,000円台を回復しました。
日経平均はまだ、2018年10月2日に付けたバブル後の最高値：24,270.62円（終値ベース）に届いていませんが、ドル建ての日経平均（外国人投資家が見ている日経平均）を見ると、2018年1月24日に付けたバブル後の最高値：219.28ドル（終値ベース）を12月13日に超えています（終値ベースで219.85ドル）。
- ドル建ての日経平均については、以下を参照
- 円建ての日経平均については、以下を参照
iDeCoのポートフォリオの中で、新興国株式の割合が伸びたこともリスクオンのムードを印象付けるものです。過熱感というほどではありませんが、日米とも「そろそろいいところ」に来ていると思うので、このあたりで短期的な調整が入っても不思議ではありません。
なお、このレポート（iDeCoの運用状況）はこれまで月ごとにURLを分けて作成してきましたが、2020年からは年ごとに集約して作成することにします。次号（2020年1月号）をお楽しみに。