iDeCoの運用状況（2019年8月）
SBI証券のオリジナルプランで運用しているiDeCo（個人型確定拠出年金）の2019年8月末時点の運用状況です。8月に入ったとたんに市場のセンチメントはリスク・オフ一色になり、資産残高が減少しました。残念ですが、仕方ないですねぇ…。
資産残高（2019年8月）
2019年8月末のiDeCoの資産残高は、前月末と比べて減少しました。
- 運用月数：38ヶ月（2016年6月運用開始）
- 損益率：＋17.3%（前月から▼4.1ポイント）
- 年率換算リターン：＋5.2%（前月から▼1.3ポイント）
- 資産残高の推移：下のグラフ
資産内訳（2019年8月）
各資産の割合と、当初配分比率（資産クラス列のかっこ内の%値）からの乖離は次のようになっています。乖離が0.5%以上になっているものを挙げると、マイナス乖離（当初配分比率より縮小）は国内株式、国内中小型株式、先進国中小型株式、新興国株式。プラス乖離（当初配分比率より成長）は、海外REIT、先進国債券、金となっています。
特に金は、かなり値を上げました。
| 資産クラス | ファンド名 | 割合 | 乖離 |
|---|---|---|---|
| 国内株式（5%） | 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド | 4.3% | -0.7% |
| 国内中小型株式（5%） | ひふみ年金 | 4.3% | -0.7% |
| 先進国株式（20%） | DCニッセイ外国株式インデックス | 19.7% | -0.3% |
| 海外REIT（10%） | 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 10.9% | 0.9% |
| 先進国中小型株式（10%） | EXE-i グローバル中小型株式ファンド | 8.8% | -1.2% |
| 新興国株式（20%） | EXE-i 新興国株式ファンド | 18.8% | -1.2% |
| 先進国債券（10%） | 野村外国債券インデックスファンド | 10.6% | 0.6% |
| 新興国債券（10%） | 三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド | 10.4% | 0.4% |
| 金（10%） | 三菱UFJ 純金ファンド | 12.2% | 2.2% |
所感
8月に入った途端に、それまで穏やかだった市場ムードが一変しました。原因はトランプ大統領が１日に、まだ関税の対象となっていない中国製品3000億ドル（約32兆円）相当に9月1日から新たに10％の関税を課すとツイートしたことです。
市場のムードは一転してリスク・オフ。14日には、米国債の10年債と2年債との間で金利が逆転する「逆イールド現象」も、2007年6月以来、約12年ぶりに起こり、米景気後退の兆候と見られています。
リスク・オフになると円が買われる悪循環で、26日には一時1米ドル＝104円台まで円高が進みました。一方で、金利を生まない金が急ピッチで値を上げています。
北朝鮮のミサイル発射も今月は5回もありました。香港では反政府デモが激化。韓国はGSOMIA（軍事情報包括保護協定）の破棄を表明。あきれるくらい、マイナス材料しかない月でした。やれやれ…
という状況下で、iDeCoの資産残高は前月末より減りましたが、長期投資派の私にとっては何もすることがありません。9月末には年に1回のリバランスを予定していますが、今の状況だと次の操作になりそうです。
- 売るもの（売る金額の大きい順）
金、海外REIT、先進国債券、新興国債券 - 買うもの（買う金額の大きい順）
先進国中小型株式、新興国株式、国内株式、国内中小型株式、先進国株式
9月はよい月になりますように。