iDeCoの運用状況（2023年1月～6月）

2023年2月23日2023年8月16日

SBI証券のオリジナルプランで運用しているiDeCo（個人型確定拠出年金）の2023年前半の運用状況（資産残高と内訳の推移）を月次で紹介します。

2023年6月の運用状況

資産残高（2023年6月）

2023年6月末のiDeCoの資産残高は前月末から大きく増加し、前月に続いて過去最高を更新しました。

• 運用月数：84ヶ月（2016年6月運用開始）
• 損益率：＋85.2%（前月から+11.0ポイント）
• 年率換算リターン：＋9.2%（前月から+0.8ポイント）
• 資産残高の推移：下のグラフ

資産内訳（2023年6月）

各資産の割合と、当初配分比率（資産クラス列のかっこ内の%値）からの乖離は次のようになっています。

資産クラス	ファンド名	割合	乖離
国内株式（5%）	三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド	5.4%	0.4%
国内中小型株式（5%）	ひふみ年金	5.1%	0.1%
先進国株式（20%）	DCニッセイ外国株式インデックス	21.2%	1.2%
海外REIT（10%）	三井住友・DC外国リートインデックスファンド	9.7%	-0.3%
先進国中小型株式（10%）	EXE-i グローバル中小型株式ファンド	10.0%	0.0%
新興国株式（20%）	EXE-i 新興国株式ファンド	19.3%	-0.7%
先進国債券（10%）	野村外国債券インデックスファンド	9.4%	-0.6%
新興国債券（10%）	三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド	10.2%	0.2%
金（10%）	三菱UFJ 純金ファンド	9.8%	-0.2%

所感

iDeCoの資産残高が大きく増えて、損益率が初めて80%を超えました。資産残高の推移グラフを見ると、長く続く横ばいを上抜けたようにも見えますが、実感を伴わないのと動きが急であることから “一時的な状況ではないか?" と思ってしまいます。

資産バランスの崩れ（当初配分比率からの乖離）も一時的に大きくなっているように見えるので、この段階で臨時のリバランスをするか考えたいと思います。