iDeCoの運用状況（2023年1月～6月）

2023年2月23日2023年8月16日

2023年4月の運用状況

資産残高（2023年4月）

2023年4月末のiDeCoの資産残高は前月末から増加し、約1年ぶりに過去最高を更新しました。

• 運用月数：82ヶ月（2016年6月運用開始）
• 損益率：＋68.9%（前月から+2.2ポイント）
• 年率換算リターン：＋8.0%（前月から+0.1ポイント）
• 資産残高の推移：下のグラフ

資産内訳（2023年4月）

各資産の割合と、当初配分比率（資産クラス列のかっこ内の%値）からの乖離は次のようになっています。

資産クラス	ファンド名	割合	乖離
国内株式（5%）	三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド	5.3%	0.3%
国内中小型株式（5%）	ひふみ年金	5.1%	0.1%
先進国株式（20%）	DCニッセイ外国株式インデックス	20.6%	0.6%
海外REIT（10%）	三井住友・DC外国リートインデックスファンド	9.7%	-0.3%
先進国中小型株式（10%）	EXE-i グローバル中小型株式ファンド	9.8%	-0.2%
新興国株式（20%）	EXE-i 新興国株式ファンド	19.2%	-0.8%
先進国債券（10%）	野村外国債券インデックスファンド	9.6%	-0.4%
新興国債券（10%）	三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド	10.2%	0.2%
金（10%）	三菱UFJ 純金ファンド	10.4%	0.4%

所感

米国シリコンバレー銀行の経営破綻から始まる金融不安が続くなか、iDeCoの資産残高は13ヶ月ぶりに過去最高額を辛うじて更新しましたが、今だ横ばいの状況です。

状況が好転する兆しは見えませし、足元で進行するインフレやウクライナ紛争の長期化を考えると、むしろ暗転する可能性もありますが、近々到来するであろうFRBの利上げ終了が市場ムードの転換点になればと期待します。