iDeCoの運用状況（2021年1月～6月）

2021年2月4日2021年7月3日

SBI証券のオリジナルプランで運用しているiDeCo（個人型確定拠出年金）の2021年前半の運用状況（資産残高と内訳の推移）を月次で紹介します。

2021年6月の運用状況

運用を開始してちょうど5年経ちました。

資産残高（2021年6月）

2021年6月末のiDeCoの資産残高は前月末から更に増えました。

• 運用月数：60ヶ月（2016年6月運用開始）
• 損益率：＋57.4%（前月から+1.5ポイント）
• 年率換算リターン：＋9.5%（前月から変わらず）
• 資産残高の推移：下のグラフ

資産内訳（2021年6月）

各資産の割合と、当初配分比率（資産クラス列のかっこ内の%値）からの乖離は次のようになっています。

資産クラス	ファンド名	割合	乖離
国内株式（5%）	三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド	4.9%	-0.1%
国内中小型株式（5%）	ひふみ年金	5.0%	0.0%
先進国株式（20%）	DCニッセイ外国株式インデックス	20.2%	0.2%
海外REIT（10%）	三井住友・DC外国リートインデックスファンド	10.3%	0.3%
先進国中小型株式（10%）	EXE-i グローバル中小型株式ファンド	10.0%	0.0%
新興国株式（20%）	EXE-i 新興国株式ファンド	20.4%	0.4%
先進国債券（10%）	野村外国債券インデックスファンド	9.8%	-0.2%
新興国債券（10%）	三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド	9.9%	-0.1%
金（10%）	三菱UFJ 純金ファンド	9.5%	-0.5%

所感

資産残高は順調に増えています。当初配分比率からの乖離も小さく抑えられていますが、金がやや縮小傾向です。バランスは大きく崩れていないので、このまま9月のリバランスまでキープできればと思います。