iDeCoの運用状況（2021年1月～6月）
SBI証券のオリジナルプランで運用しているiDeCo（個人型確定拠出年金）の2021年前半の運用状況（資産残高と内訳の推移）を月次で紹介します。
2021年6月の運用状況
運用を開始してちょうど5年経ちました。
資産残高（2021年6月）
2021年6月末のiDeCoの資産残高は前月末から更に増えました。
- 運用月数：60ヶ月（2016年6月運用開始）
- 損益率：＋57.4%（前月から+1.5ポイント）
- 年率換算リターン：＋9.5%（前月から変わらず）
- 資産残高の推移：下のグラフ
（2016年6月を1.0とする）
資産内訳（2021年6月）
各資産の割合と、当初配分比率（資産クラス列のかっこ内の%値）からの乖離は次のようになっています。
| 資産クラス | ファンド名 | 割合 | 乖離 |
|---|---|---|---|
| 国内株式（5%） | 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド | 4.9% | -0.1% |
| 国内中小型株式（5%） | ひふみ年金 | 5.0% | 0.0% |
| 先進国株式（20%） | DCニッセイ外国株式インデックス | 20.2% | 0.2% |
| 海外REIT（10%） | 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 10.3% | 0.3% |
| 先進国中小型株式（10%） | EXE-i グローバル中小型株式ファンド | 10.0% | 0.0% |
| 新興国株式（20%） | EXE-i 新興国株式ファンド | 20.4% | 0.4% |
| 先進国債券（10%） | 野村外国債券インデックスファンド | 9.8% | -0.2% |
| 新興国債券（10%） | 三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド | 9.9% | -0.1% |
| 金（10%） | 三菱UFJ 純金ファンド | 9.5% | -0.5% |
所感
資産残高は順調に増えています。当初配分比率からの乖離も小さく抑えられていますが、金がやや縮小傾向です。バランスは大きく崩れていないので、このまま9月のリバランスまでキープできればと思います。