iDeCoの運用状況（2021年1月～6月）
2021年4月の運用状況
資産残高（2021年4月）
2021年4月末のiDeCoの資産残高は前月末から更に増えました。
- 運用月数：58ヶ月（2016年6月運用開始）
- 損益率：＋53.1%（前月から+3.7ポイント）
- 年率換算リターン：＋9.2%（前月から+0.4ポイント）
- 資産残高の推移：下のグラフ
（2016年6月を1.0とする）
資産内訳（2021年4月）
各資産の割合と、当初配分比率（資産クラス列のかっこ内の%値）からの乖離は次のようになっています。
| 資産クラス | ファンド名 | 割合 | 乖離 |
|---|---|---|---|
| 国内株式（5%） | 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド | 4.8% | -0.2% |
| 国内中小型株式（5%） | ひふみ年金 | 4.6% | -0.4% |
| 先進国株式（20%） | DCニッセイ外国株式インデックス | 21.6% | 1.6% |
| 海外REIT（10%） | 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 10.7% | 0.7% |
| 先進国中小型株式（10%） | EXE-i グローバル中小型株式ファンド | 11.9% | 1.9% |
| 新興国株式（20%） | EXE-i 新興国株式ファンド | 21.4% | 1.4% |
| 先進国債券（10%） | 野村外国債券インデックスファンド | 8.4% | -1.6% |
| 新興国債券（10%） | 三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド | 8.8% | -1.2% |
| 金（10%） | 三菱UFJ 純金ファンド | 7.8% | -2.2% |
所感
損益率が初めて5割を超えました。期待利回りは年率5%台と思っているので、年率9%強というリターン実績は出来すぎ感があります。バランスも少し崩れているので、臨時のリバランスをしておこうかと思案中です。
リバランスをするとしたら、先進国・新興国株式売り、債券・金買いという内容になりますね。