iDeCoの運用状況（2021年7月～12月）
SBI証券のオリジナルプランで運用しているiDeCo（個人型確定拠出年金）の2021年後半の運用状況（資産残高と内訳の推移）を月次で紹介します。
2021年12月の運用状況
資産残高（2021年12月）
2021年12月末のiDeCoの資産残高は前月末から増え、過去最高となりました。
- 運用月数：66ヶ月（2016年6月運用開始）
- 損益率：＋64.2%（前月から+4.6ポイント）
- 年率換算リターン：＋9.4%（前月から+0.4ポイント）
- 資産残高の推移：下のグラフ
（2016年6月を1.0とする）
資産内訳（2021年12月）
各資産の割合と、当初配分比率（資産クラス列のかっこ内の%値）からの乖離は次のようになっています。
| 資産クラス | ファンド名 | 割合 | 乖離 |
|---|---|---|---|
| 国内株式（5%） | 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド | 4.7% | -0.3% |
| 国内中小型株式（5%） | ひふみ年金 | 4.6% | -0.4% |
| 先進国株式（20%） | DCニッセイ外国株式インデックス | 21.3% | 1.3% |
| 海外REIT（10%） | 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 11.1% | 1.1% |
| 先進国中小型株式（10%） | EXE-i グローバル中小型株式ファンド | 10.0% | 0.0% |
| 新興国株式（20%） | EXE-i 新興国株式ファンド | 19.2% | -0.8% |
| 先進国債券（10%） | 野村外国債券インデックスファンド | 9.7% | -0.3% |
| 新興国債券（10%） | 三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド | 9.5% | -0.5% |
| 金（10%） | 三菱UFJ 純金ファンド | 10.0% | 0.0% |
所感
年末に向けて市場参加者が減る中、資産残高は穏やかに増えました。終わってみれば、順調に資産を増やせた1年でした。長期運用なので、1年という区切りを意識することに意味はないと分かっていても、気分はやはりいいものです。
オミクロン株の影響や各国中央銀行のテーパリングに向けた動きを気にしながらも、淡々と運用していきたいと思います。