iDeCoの運用状況（2019年9月）

2019年10月2日

SBI証券のオリジナルプランで運用しているiDeCo（個人型確定拠出年金）の2019年9月末時点の運用状況を紹介します。8月に資産が大きく目減りした分をある程度は回復しましたが、7月末の残高には戻りませんでした。

1. 資産残高（2019年9月）
2. 資産内訳（2019年9月）
3. 所感

資産残高（2019年9月）

2019年9月末のiDeCoの資産残高は、前月末と比べて増加しました。

運用月数：39ヶ月（2016年6月運用開始）
損益率：＋20.2%（前月から＋3.0ポイント）
年率換算リターン：＋5.8%（前月から＋0.7ポイント）
資産残高の推移：下のグラフ

資産内訳（2019年9月）

各資産の割合と、当初配分比率（資産クラス列のかっこ内の%値）からの乖離は次のようになっています。乖離が0.5%以上になっているものを挙げると、マイナス乖離（当初配分比率より縮小）は国内株式、国内中小型株式、先進国中小型株式、新興国株式。プラス乖離（当初配分比率より成長）は、海外REIT、金となっています。

各資産の割合と当初配分比率からの乖離（2019年9月末）
資産クラス	ファンド名	割合	乖離
国内株式（5%）	三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド	4.5%	-0.5%
国内中小型株式（5%）	ひふみ年金	4.3%	-0.7%
先進国株式（20%）	DCニッセイ外国株式インデックス	19.8%	-0.2%
海外REIT（10%）	三井住友・DC外国リートインデックスファンド	11.1%	1.1%
先進国中小型株式（10%）	EXE-i グローバル中小型株式ファンド	8.9%	-1.1%
新興国株式（20%）	EXE-i 新興国株式ファンド	18.9%	-1.1%
先進国債券（10%）	野村外国債券インデックスファンド	10.4%	0.4%
新興国債券（10%）	三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド	10.4%	0.4%
金（10%）	三菱UFJ 純金ファンド	11.8%	1.8%

所感

9月の市場ムードは穏やかでした。米欧の中央銀行が緩和的な姿勢を打ち出し、米中の貿易摩擦も大きく火花を散らすことはありませんでした。北朝鮮のミサイル発射も9月は1回だけです。8月に大きく下げたマーケットは月の前半にかなり戻しましたが、その後は頭打ちになり、月の後半にかけて若干の下げ基調で推移しました。

iDeCoの資産残高は前月末より増えましたが、前月に大きく減った分を100%は回復できませんでした。私は9月末のポートフォリオをもとに、年に1回のリバランスをしますので、当初配分比率に戻す操作は次のようになります。