iDeCoの運用状況（2023年7月～12月）
SBI証券のオリジナルプランで運用しているiDeCo（個人型確定拠出年金）の2023年後半の運用状況（資産残高と内訳の推移）を月次で紹介します。
2023年8月の運用状況
資産残高（2023年8月）
2023年8月末のiDeCoの資産残高は前月末から漸増し、前月に続いて過去最高を更新しました。
- 運用月数：86ヶ月（2016年6月運用開始）
- 損益率：＋89.4%（前月から+1.9ポイント）
- 年率換算リターン：＋9.3%（前月から+0.0ポイント）
- 資産残高の推移：下のグラフ
（2016年6月を1.0とする）
資産内訳（2023年8月）
各資産の割合と、当初配分比率（資産クラス列のかっこ内の%値）からの乖離は次のようになっています。
| 資産クラス | ファンド名 | 割合 | 乖離 |
|---|---|---|---|
| 国内株式（5%） | 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド | 5.0% | 0.0% |
| 国内中小型株式（5%） | ひふみ年金 | 5.0% | 0.0% |
| 先進国株式（20%） | DCニッセイ外国株式インデックス | 20.2% | +0.2% |
| 海外REIT（10%） | 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 9.8% | -0.2% |
| 先進国中小型株式（10%） | EXE-i グローバル中小型株式ファンド | 10.1% | 0.1% |
| 新興国株式（20%） | EXE-i 新興国株式ファンド | 20.1% | 0.1% |
| 先進国債券（10%） | 野村外国債券インデックスファンド | 9.9% | -0.1% |
| 新興国債券（10%） | 三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド | 9.9% | -0.1% |
| 金（10%） | 三菱UFJ 純金ファンド | 9.9% | -0.1% |
所感
iDeCoの資産残高は順調に増えて、増益率の90%超えが目前になりました。ピッチが少し速いので反動を警戒してしまいます。全ては米国経済次第ですが、アメリカでは政策金利が5.25％～5.5％という22年ぶりの高水準になっていますので、それが米国経済を急速に冷やすことのないようにと願っています。
資産バランスの崩れ（当初配分比率からの乖離）は今のところ小さいですが、9月末の状況を見て定例のリバランスを行いたいと思います。