iDeCoの運用状況（2023年7月～12月）
2023年9月の運用状況
資産残高（2023年9月）
2023年9月末のiDeCoの資産残高は前月末から大きく減少し、6月頃の水準に戻りました。
- 運用月数：87ヶ月（2016年6月運用開始）
- 損益率：＋85.4%（前月から-4.0ポイント）
- 年率換算リターン：＋8.9%（前月から-0.4ポイント）
- 資産残高の推移：下のグラフ
（2016年6月を1.0とする）
資産内訳（2023年9月）
各資産の割合と、当初配分比率（資産クラス列のかっこ内の%値）からの乖離は次のようになっています。
| 資産クラス | ファンド名 | 割合 | 乖離 |
|---|---|---|---|
| 国内株式（5%） | 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド | 5.1% | 0.1% |
| 国内中小型株式（5%） | ひふみ年金 | 5.1% | 0.1% |
| 先進国株式（20%） | DCニッセイ外国株式インデックス | 20.1% | 0.1% |
| 海外REIT（10%） | 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 9.5% | -0.5% |
| 先進国中小型株式（10%） | EXE-i グローバル中小型株式ファンド | 10.0% | 0.0% |
| 新興国株式（20%） | EXE-i 新興国株式ファンド | 20.3% | 0.3% |
| 先進国債券（10%） | 野村外国債券インデックスファンド | 9.9% | -0.1% |
| 新興国債券（10%） | 三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド | 9.9% | -0.1% |
| 金（10%） | 三菱UFJ 純金ファンド | 10.0% | 0.0% |
所感
iDeCoの資産残高は減少しました。5月から急ピッチで増えていたので反動を警戒していましたが、6月頃の水準に戻った状況です。米国債の長期金利が大幅に上昇したことが一因と思われます。米国では政策金利が5.25％～5.5％という高水準になっており、FRBはこの水準を当面維持すると見られています。米国経済が急速に冷え込むことのないように願いたいです。
年1回の定例リバランスの時期ですが、資産バランスの崩れ（当初配分比率からの乖離）は小さいので、リバランスをするか否かを思案中です。