iDeCoの運用状況（2023年7月～12月）
2023年10月の運用状況
資産残高（2023年10月）
2023年10月末のiDeCoの資産残高は前月末から大きく減少しました。2ヶ月連続の大幅減少です。
- 運用月数：88ヶ月（2016年6月運用開始）
- 損益率：＋81.7%（前月から-3.7ポイント）
- 年率換算リターン：＋8.5%（前月から-0.4ポイント）
- 資産残高の推移：下のグラフ
（2016年6月を1.0とする）
資産内訳（2023年10月）
各資産の割合と、当初配分比率（資産クラス列のかっこ内の%値）からの乖離は次のようになっています。
| 資産クラス | ファンド名 | 割合 | 乖離 |
|---|---|---|---|
| 国内株式（5%） | 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド | 5.1% | 0.1% |
| 国内中小型株式（5%） | ひふみ年金 | 5.0% | 0.0% |
| 先進国株式（20%） | DCニッセイ外国株式インデックス | 19.8% | -0.2% |
| 海外REIT（10%） | 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 9.2% | -0.8% |
| 先進国中小型株式（10%） | EXE-i グローバル中小型株式ファンド | 9.6% | -0.4% |
| 新興国株式（20%） | EXE-i 新興国株式ファンド | 20.1% | 0.1% |
| 先進国債券（10%） | 野村外国債券インデックスファンド | 10.1% | 0.1% |
| 新興国債券（10%） | 三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド | 10.1% | 0.1% |
| 金（10%） | 三菱UFJ 純金ファンド | 10.9% | 0.9% |
所感
iDeCoの資産残高は2ヶ月連続で大きく減少しました。米国債の長期金利（10年物国債の利回り）が前月に続けて大きく上昇したことが一因です。米長期金利は月中に5%を超えました。これは16年ぶりとのこと。月末にはやや下げましたが今後の推移が気になります。
月初に年1回の定例リバランスを検討しましたが、その時は資産バランスの崩れ（当初配分比率からの乖離）が小さかった為に見送りました。月末の数字（上の表）を見ると海外REITと金の乖離が大きくなっていますが、一時的な状況かも知れないのでもう少し様子を見てみます。