iDeCoの運用状況（2023年1月～6月）
2023年1月の運用状況
資産残高（2023年1月）
2023年1月末のiDeCoの資産残高は昨年末から増えたものの、1年以上横ばいが続いています。
- 運用月数：79ヶ月（2016年6月運用開始）
- 損益率：＋65.3%（前月から+6.2ポイント）
- 年率換算リターン：＋7.9%（前月から+0.5ポイント）
- 資産残高の推移：下のグラフ
（2016年6月を1.0とする）
資産内訳（2023年1月）
各資産の割合と、当初配分比率（資産クラス列のかっこ内の%値）からの乖離は次のようになっています。
| 資産クラス | ファンド名 | 割合 | 乖離 |
|---|---|---|---|
| 国内株式（5%） | 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド | 5.1% | 0.1% |
| 国内中小型株式（5%） | ひふみ年金 | 5.0% | 0.0% |
| 先進国株式（20%） | DCニッセイ外国株式インデックス | 19.9% | -0.1% |
| 海外REIT（10%） | 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 10.3% | 0.3% |
| 先進国中小型株式（10%） | EXE-i グローバル中小型株式ファンド | 10.1% | 0.1% |
| 新興国株式（20%） | EXE-i 新興国株式ファンド | 20.0% | 0.0% |
| 先進国債券（10%） | 野村外国債券インデックスファンド | 9.5% | -0.5% |
| 新興国債券（10%） | 三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド | 10.0% | 0.0% |
| 金（10%） | 三菱UFJ 純金ファンド | 9.9% | -0.1% |
所感
新年を迎えました。資産運用の足を引っ張ってきた2大要因である「コロナ禍」と「ロシアのウクライナ侵攻」のうち、コロナ禍の出口は見えてきましたが、ロシアのウクライナ侵攻は収まる気配を見せません。今年は更に日銀の金融政策が運用成績に大きく影響しそうです。現在は円安効果で資産残高が何とか横ばいに保たれていますが、年内には円高に傾き始めると思われます。
円安効果が剥落する前に経済が持ち直すことを願う年明けです。