iDeCoの運用状況（2021年1月～6月）

2021年2月4日2021年7月3日

2021年3月の運用状況

資産残高（2021年3月）

2021年3月末のiDeCoの資産残高は前月末から更に増えました。

• 運用月数：57ヶ月（2016年6月運用開始）
• 損益率：＋49.4%（前月から+5.3ポイント）
• 年率換算リターン：＋8.8%（前月から+0.7ポイント）
• 資産残高の推移：下のグラフ

資産内訳（2021年3月）

各資産の割合と、当初配分比率（資産クラス列のかっこ内の%値）からの乖離は次のようになっています。

資産クラス	ファンド名	割合	乖離
国内株式（5%）	三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド	5.1%	0.1%
国内中小型株式（5%）	ひふみ年金	4.8%	-0.2%
先進国株式（20%）	DCニッセイ外国株式インデックス	21.1%	1.1%
海外REIT（10%）	三井住友・DC外国リートインデックスファンド	10.5%	0.5%
先進国中小型株式（10%）	EXE-i グローバル中小型株式ファンド	11.7%	1.7%
新興国株式（20%）	EXE-i 新興国株式ファンド	21.5%	1.5%
先進国債券（10%）	野村外国債券インデックスファンド	8.6%	-1.4%
新興国債券（10%）	三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド	8.9%	-1.1%
金（10%）	三菱UFJ 純金ファンド	7.9%	-2.1%

所感

資産残高は運用開始から5割弱増えました。期待利回りは年率換算で5%台と思っているので、9%弱という高いリターンが気掛かりです。

新型コロナウイルスの感染者数は再び増加し始め、「第4波」が来るのではないかと言われています。一方でワクチン接種もスタート。先が読めない状況ですが、世界的な株高は不気味に続いています。